携带大批现金出入境，没有申报，算不算洗钱？洗钱有哪些类别？怎么辩护？
周东发律师
洗钱罪后果严重，除了罚款，坐牢，钱还要被没收，绿卡也可能被吊销。必须慎重。
但携带大批的现金出入境，被边防官查出来，这算不算洗钱呢？严格讲不算。从类别来说，洗钱主要有两大类。第一类，是把非法所得的钱，变为合法；第二类，存合法获得的钱，但有意规避银行的汇报要求，达到不被税务局注意的目的。
第一类洗钱，检察官要证明四个要素，洗钱罪才能成立。 1. 钱进行了交易。交易可以包括存银行，买车买房，买现金支票等；2. 钱是非法活动所得，比如贩毒，地下钱庄，非法赌博，非法种植大麻等非法活动。3. 明知钱来源于违法犯罪活动；4. 明知交易就是用来掩藏钱的非法来源。
从以上的四个要素来看过境带大批现金，显然，检方的这四个要素都不成立。即使钱的来源不当，但带钱过境没有交易发生，所以不构成洗钱。
但问题来了，既然这样，为什么带钱的人会有麻烦呢？这里，违反的是出入境现金管理条例，没有在出入境的时候申报。在这种情况下，如果你可以证明钱的来源途径是合法的，大部分的钱可以拿回来，但由于违反了规定，罚款是跑不了的。但如果钱的来源不明或者没办法证明，这个罪名叫“非法转运钱币”，跟洗钱听起来差不多，但没有洗钱所需要的交易要素。
带现金入境还有个误区。 如果是一家子入境，比如一家三口，带两万七现金入境，每个人分带9千，是不是不需要申报？需要。这里，一家子会被认为是一个人，总数不能平均分摊。必须要报。
最后还有个误区：现金还不仅指现金，还包括其他的形式，比如旅游支票，空头空额的签了字的公司支票等。
还有一种类似洗钱，但不是洗钱的，比如你是房东，你怀疑房客贩毒，他交的房租可以是他贩毒的钱，你拿了这个钱去存银行，这种不属于洗钱。因为这种做法，不符合第三和第四要素。你不是他们的团伙，也没有帮他们洗钱的意向。
第二类是规避银行对大笔现金存款向国税局汇报的义务。这类洗钱需要三个要素：1. 被告必须对超过1万块现金存款，银行有汇报的义务；2. 被告必须是有意而且是故意地把钱压在一万以下存；3.这样做的目的，就是为了规避银行汇报的义务。
常见的案例，被告每次存现金都在1万块，而且在不同的账户存。或者买不足一万块的现金支票，存银行。
有些生意，比如，按摩，餐馆，或者农贸市场的交易，或者合法的大麻生意，大多都是现金交易。现金需要存银行，满足生意的现金流动。经常小额的现金存款，次数多了，也会导致银行向国税局汇报。但如果这是正常的生意行为，上述的三个要素里，至少两个要素不成立，存款人的行为属于正常的商业行为，没有故意的要素，洗钱罪不成立。但对收取大量现金的生意，税务局有规定要汇报的义务，类似银行的义务。如果不汇报，税务局指控洗钱的时候，至少难以证明资金的合法来源，钱款被没收的可能性增大。
总之，跟钱打交道，还是慎重为好。不懂的，最好请教当地的律师。
原创稿件，未获许可不得转载，切勿侵权。
